Làm thế nào để kiếm lợi nhuận bình quân 20% từ sao chép giao dịch?

Sao chép giao dịch là gì và tại sao đó là cụm từ được nhắc đến nhiều nhất của giới đầu tư hiện nay?

Số vốn nhỏ nên đầu tư gì? Bạn có thể ủy thác đầu tư với số vốn ít?

Khi bạn là một người mới gia nhập thị trường tài chính bạn nên làm gì?

Làm thế nào để bạn có thể kiếm tiền từ thị trường tài chính ngay từ khi mới bắt đầu mà không phải trả tiền ngu?

Làm thế nào để một người không có kiến thức, kinh nghiệm và kỹ năng đầu tư vẫn có thể kiếm tiền thành công trên thị trường tài chính?

Làm thế nào để kiếm lợi nhuận bình quân 20%/năm từ sao chép giao dịch (copy trade)?

Tất cả những câu hỏi đó sẽ được trả lời trong bài viết này của mình. Dưới góc nhìn của một nhà đầu tư với 10 năm kinh nghiệm trên thị trường.

Vì sao mình viết bài này?

Ngày nay với sự phát triển mạnh mẽ của internet, nhiều người Việt Nam bắt đầu đầu tư vào các công cụ giao dịch quốc tế như Chứng khoán Mỹ, Forex, tiền điện tử, các hợp đồng tương lai, CFDs… đặc biệt là giới trẻ và tầng lớp trí thức.

Không ít người đã làm giàu từ công việc đầu tư và có cuộc sống sung túc.

Thế nhưng đa số mọi người tham gia thị trường này thường gặp thất bại bởi ban đầu họ không có kiến thức, kinh nghiệm, kỹ năng, thời gian… và nhiều lý do khác.

Ủy thác đầu tư tại các quỹ hoặc ngân hàng tại Việt Nam thì đòi hỏi bạn cần có một số vốn tương đối lớn, những cá nhân khó mà bước chân vào việc ủy thác đầu tư.

Bài viết này ra đời mang đến cho bạn một hướng đi mới, một lựa chọn mà theo mình nghĩ là phù hợp với đa số các nhà đầu tư Việt Nam, giúp họ đầu tư thành công hệt như đầu tư ủy thác nhờ chức năng sao chép giao dịch mà không cần phải bỏ nhiều thời gian và công sức để tìm hiểu.

Đầu tư là gì? Tại sao mọi người thích đầu tư và phải đầu tư?

Đầu tư – Một khái niệm mà bất cứ ai cũng cảm thấy thích thú khi nghĩ về nó. Đó là một việc mà hầu như bất cứ người trưởng thành nào cũng sẽ nghĩ đến.

Đầu tư ám chỉ việc sử dụng tiền để tạo ra tiền. Do đó khi bạn là một nhà đầu tư thành công, bạn sẽ có thể kiếm được số tiền lớn mà không cần phải bỏ nhiều thời gian

Khi bạn mua bất động sản và hi vọng một ngày nào đó nó tăng giá – Bạn đang đầu tư vào bất động sản.

Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu và hi vọng công ty sẽ ăn nên làm ra, giá cổ phiếu tăng – Bạn đang đầu tư vào chứng khoán.

Khi bạn mua vàng và tích trữ, hi vọng một ngày nào đó nó sẽ tăng giá – Bạn đang đầu tư vào vàng.

Khi bạn gửi tiết kiệm vào ngân hàng để hưởng lãi suất – Bạn đang đầu tư vào sự ổn định.

Khi bạn mua BHNT với số tiền tiết kiệm hàng năm, bạn đang đầu tư vào giải pháp bảo vệ tài chính cho gia đình mình.

Vì sao những nhà đầu tư thường thất bại

Ở Việt Nam, ngoài tiết kiệm ngân hàng, vàng và bảo hiểm, các hình thức đầu tư còn lại hầu như mọi người chỉ hiểu biết rất sơ sài, đại bộ phận những nhà đầu tư vào cổ phiếu, FX, tiền điện tử là những người trẻ. Trong khi bất động sản không phải lúc nào cũng tăng giá và cần số vốn tương đối lớn.

Những nhà đầu tư đã và đang chơi các hình thức này đa số là không có lãi, nhiều người phải chịu mất những khoản tiền lớn, thậm chí là rất lớn đã làm cho họ mất phương hướng và niềm tin vào chứng khoán, FX, tiền điện tử và thị trường phái sinh.

Giải pháp cho người mới, không có nhiều thời gian, kiến thức và kinh nghiệm

Vậy có cách nào để nâng cao lợi nhuận kiếm được và chỉ cần bắt đầu với số vốn nhỏ hay không?

Những người lớn tuổi, có nhiều tiền nhưng không có thời gian và kiến thức về các hình thức đầu tư mới liệu có thể đầu tư được không?

Có cách nào để cải thiện kết quả đầu tư của những nhà đầu tư cá nhân đang theo đuổi thị trường này hay không?

Câu trả lời là có. Bạn có thể khắc phục tất cả những nhược điểm trên và đầu tư có lãi nhờ nền tảng giao dịch xã hội (social trading), mà các chuyên gia thường gọi là sao chép giao dịch (copy trade).

Đây giống như một hình thức ủy thác đầu tư với số vốn nhỏ dựa vào kết quả phân tích của bạn về những nhà đầu tư tốt nhất trong mạng lưới giao dịch, các lệnh đều được theo dõi chặt chẽ bởi người mà bạn sao chép. Trong khi đó bạn giữ lại quyền ngắt các lệnh sao chép bất cứ lúc nào.

Nếu bạn muốn biết sao chép giao dịch hoạt động như thế nào và làm thế nào để mang lại lợi nhuận bình quân 20%/năm từ sao chép giao dịch, hãy đọc hết bài viết này.

Kiếm tiền từ công việc đầu tư chứng khoán, FX, coin… sự thật hay chỉ là lời đồn?

Trước khi bạn tìm ra chân tướng của sự việc, hãy tìm hiểu bản chất của vấn đề

Hiểu đúng về các công cụ tài chính

Chứng khoán, FX và coin, bản thân của chúng hoàn toàn là những công cụ đầu tư tốt, được cả thế giới công nhận.

Thị trường chứng khoán có tính thanh khoản cao, vốn hóa lớn, là nơi thu hút các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới đầu tư vào cổ phiếu;

Trong khi đó thị trường FX giao dịch tiền tệ và giữa các quốc gia, trung bình mỗi ngày có khoảng 5.000 tỷ USD lưu thông trên đó.

Tiền điện tử (Cryptocurrency) mà đại diện phổ biến và nổi tiếng nhất là Bitcoin là tài sản mới nổi trong những năm gần đây, thị trường tiền điện tử hiện có khoảng 50 tỷ USD lưu thông mỗi ngày.

Những thị trường này thậm chí lớn hơn thị trường chứng khoán Việt Nam (quy mô tầm 3.000 tỷ đồng mỗi ngày) rất nhiều lần.

Bạn thấy đấy, bản thân những công cụ tài chính này là hoàn toàn minh bạch và cả thế giới đầu tư vào nó chứ không phải là riêng người Việt Nam hay chỉ riêng mình bạn.

Một số công cụ không sử dụng đòn bẩy nghĩa là bạn sở hữu tài sản thực, chẳng hạn như chứng khoán, bạn có thể hưởng cổ tức hệt như sở hữu chứng khoán tại thị trường Việt Nam vậy.

Khi số vốn thấp, bạn có thể sử dụng đòn bẩy để tận dụng sức mạnh của đòn bẩy tài chính thì đó là các hợp đồng CFD (hợp đồng tương lai).

Như vậy ngay cả khi bạn có nhiều vốn hoặc có vốn thấp bạn đều có thể chọn cho mình hình thức đầu tư và sử dụng đòn bẩy tài chính phù hợp để kiếm tiền từ thị trường.

Lựa chọn sàn giao dịch uy tín

Sàn giao dịch nên được cấp phép và quản lý bởi những giấy phép do các cơ quan quản lý tài chính cung cấp, hoàn toàn minh bạch trong các giao dịch và chính sách.

Như tại eToro, các khách hàng tại Việt Nam được giám sát bởi Cypriot, CySEC. Theo đó, số tiền được bảo hiểm tối đa là € 20.000.

Thời gian rút tiền nên được thu ngắn càng sớm càng tốt.

Sàn giao dịch cần có nhiều công cụ tài chính để nhà đầu tư lựa chọn và đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Phí giao dịch ở mức chấp nhận được.

Nền tảng giao dịch (platform trên desktop và điện thoại) dễ dàng sử dụng và có nhiều chỉ báo giao dịch.

Có chính sách bảo vệ tài khoản nhà đầu tư khỏi các rủi ro bị hack hoặc bảo hiểm khoản thua lỗ.

Vì đây là bài viết nói về thế mạnh của copy trade, mình khuyên các bạn nên lập tài khoản trên eToro, đây là sàn giao dịch nổi tiếng và mạnh nhất với nền tảng sao chép giao dịch.

Xem thêm: Đánh giá sàn eToro 2019 – Sàn eToro có tốt không?

Vốn nhỏ dưới 10 triệu thì kiếm được bao nhiêu?

Nhiều người thường suy nghĩ, với vốn nhỏ như vậy thì có thể kiếm được bao nhiêu tiền, người ta gửi cả trăm triệu vào ngân hàng mà mỗi năm được có mỗi 7 – 8 triệu thì tôi đầu tư nhiêu đó có thấm vào đâu.

Sự thật là khi bạn sử dụng đòn bẩy thì số tiền của bạn có thể tăng rất nhanh, đừng nói là 7 – 8 triệu, bạn mà đầu tư giỏi thì kiếm vài chục triệu từ 10 triệu ban đầu cũng vẫn có khả năng xảy ra.

Đó là sức mạnh của đòn bẩy tài chính.

Dưới đây là một ví dụ về số tiền bạn có thể kiếm được từ số vốn nhỏ.

Đây là hình ảnh từ cuộc thi eToro trading Challenge tháng 8/2019. Bạn thấy đấy, lợi nhuận của người giỏi nhất trong tháng là 783,59%. Điều này có nghĩa là nếu đầu tháng 8 người này nạp vào số tiền tối thiểu là 200 USD, thì đến cuối tháng anh ta đã có 1.566 USD.

Điều này có nghĩa là với Forex, bạn có thể kiếm được số tiền lớn kể cả khi bạn có số vốn khá nhỏ.

Hình thức đầu tư này liệu có bền vững?

Nếu bạn thật sự nghiêm túc với nó, đây là một nghề để bạn có thể kiếm sống. Nếu bạn có thể tuân thủ nghiêm ngặt những chuẩn mực cũng như trở thành một nhà đầu tư giỏi thì việc sống với nghề này không phải là khó.

Đừng hỏi thị trường này sẽ tồn tại trong bao nhiêu năm nữa, vì đó là thành tựu của thế giới và nó sẽ tồn tại mãi mãi.

Vấn đề là làm thế nào để bạn trở thành một nhà đầu tư có thể kiếm được tiền ở đó. Nếu bạn muốn sự bền vững, ở dưới mình sẽ cung cấp từng bước.

Nền tảng sao chép giao dịch đang được gần như tất cả các sàn giao dịch phát triển và là tương lai của ngành tài chính.

Dù xuất hiện chỉ mới vài năm, nền tảng sao chép giao dịch đã chứng minh sự đúng đắn của nó khi có rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn chức năng sao chép để hỗ trợ họ trong công việc giao dịch.

Nếu bạn muốn lợi nhuận lớn hơn nữa, hãy nâng cao kiến thức và tự trade để có thể kiếm được nhiều hơn mức bình quân.

Mình khẳng định, những hình thức này vô cùng bền vững và bạn có thể xem đó là một nghề kiếm sống nếu bạn là một nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Thực trạng của những nhà đầu tư cá nhân mới tham gia vào thị trường?

Thiếu kiến thức

Tôi từng nghe một cặp vợ chồng bày tỏ nỗi niềm trong một hội thảo mà tôi đóng vai trò là diễn giả trong hội thảo đó. Họ bảo rằng họ sẵn sàng bỏ ra vài nghìn USD để mua các khóa học để học về đầu tư Forex.

Tôi không khuyên họ có nên học những khóa như vậy hay không vì đầu tư vào kiến thức thì bạn không được cái này thì cũng nhận được cái khác, nhưng ở độ tuổi 60 trở về sau, để tìm hiểu hết về thị trường và cách thức đầu tư có vẻ là không khả thi.

Một số người lại chi tiền vài chục, thậm chí vài trăm triệu để sang Singapore học các khóa học về price action và mua các tín hiệu giao dịch về sử dụng.

Thế nhưng tôi đảm bảo rằng những cách cập nhật kiến thức như vậy sẽ không có tác dụng nhiều lắm.

Thứ kiến thức mà họ được đào tạo chỉ vài buổi không giúp ích họ được nhiều, trừ khi họ có tư duy của một nhà đầu tư và được sự chỉ dạy một cách có hệ thống và bài bản.

Tôi cũng thường dạo quanh các diễn đàn về đầu tư, một số người thậm chí còn chưa biết các khái niệm về đòn bẩy, cách quản trị vốn, tin tức ảnh hưởng đến giá như thế nào vẫn gửi tiền vào và “tự trade” với khối lượng giao dịch vượt quá sức chịu đựng của tài khoản.

Tôi thấy đó giống như họ đang đánh bạc nhiều hơn là đầu tư, và tôi nghĩ rằng, chẳng chóng thì chày, tài khoản của họ cũng sẽ “cháy”.

Thiếu kiến thức là căn bệnh trầm trọng nhất và ảnh hưởng nhiều nhất đến kết quả giao dịch của các nhà đầu tư ở Việt Nam.

Thiếu kinh nghiệm

Những người mới tham gia vào thị trường họ sẽ tìm kinh nghiệm ở đâu???

Thị trường tài chính luôn ẩn chứa rủi ro lớn vô cùng bởi chúng ta có thể sử dụng đòn bẩy trong các giao dịch.

Nếu chúng ta không có kinh nghiệm quản trị vốn, quản trị cảm xúc… thì chỉ trong vài phút, thị trường có thể xóa sạch tài khoản của bạn trong một nốt nhạc.

Kinh nghiệm từ thực tiễn mà ra, thế nhưng người mới khi tham gia vào thực tiễn mà không hiểu về nó sẽ bị trả giá đắt.

Đa số các sàn đều có chức năng Demo để nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường có thể thực hành các chiến lược đầu tư cũng như tìm hiểu về công việc này.

Giai đoạn đầu, mọi người thường làm theo, thế nhưng một thời gian sau, họ lại bỏ bê nó và không hứng thú với tài khoản tiền ảo.

Họ bắt đầu nạp tiền thật họ thắng một vài lệnh và sau đó phải trả giá đắt.

Có một số người quay lại để rút kinh nghiệm, chơi tiếp. Thế nhưng nhiều người sợ hãi thị trường và từ bỏ nó như một cuộc chạy trốn, thậm chí họ còn cho thị trường là lừa đảo.

Tôi cũng từng thua lỗ và cũng đau đớn rất nhiều lần, thế nhưng nhờ sự gan lỳ của mình, giờ đây tôi có nhiều kinh nghiệm hơn và trở thành một trong những kẻ sống sót cuối cùng trên thị trường.

Thế đấy, thị trường tài chính luôn khắt nghiệt và kinh nghiệm phải được đánh đổi bằng thời gian, trí tuệ, nước mắt và có khi là cả … tuổi thanh xuân.

Hạn chế về mặt thời gian

Đa số mọi người đều có một công việc toàn thời gian để làm và trang trải cho cuộc sống, ngoại trừ những người đã về hưu.

Thế thì thời gian ở đâu ra để họ nghiên cứu về chứng khoán, FX và tiền điện tử? Thời gian đâu để họ dán mắt vào màn hình hàng giờ để theo dõi sự chuyển động của giá?

Bạn sẽ không thể nào đủ tự tin để từ bỏ công việc mình đang làm và dành toàn thời gian cho công việc đầu tư chứng khoán, FX và tiền điện tử.

Bởi lẽ nếu như bị thất bại, bạn sẽ không có thứ gì để bỏ vào mồm, và nên nhớ rằng, khoảng 70% nhà đầu tư thua lỗ trên thị trường tài chính, khoảng 25% huề vốn và chỉ có 5% chiến thắng trên thị trường đầy cám dỗ này.

Do đó bạn sẽ nằm trong vòng luẩn quẩn của việc theo đuổi ước mơ trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Số vốn nhỏ

“Nếu có một khoản tiền lớn tôi đã làm việc khác rồi, chẳng hạn như bất động sản, chứ đâu phải đi đầu tư FX hay tiền điện tử”.

Đó thường là câu trả lời mà tôi nhận được mỗi khi đặt câu hỏi tại sao bạn đầu tư FX?

Kể thì cũng đúng, bởi lẽ ban đầu mọi người thường không biết hình thức này có an toàn và uy tín không? Với lại, khi bạn được sử dụng đòn bẩy lớn thì việc có nhiều vốn có khi là không cần thiết.

Nhiều người lại tìm kiếm một cơ hội có thể đổi đời trong phút chốc từ số vốn nhỏ mà các broker thường quảng cáo.

Đó thường là ý nghĩ sai lầm của nhiều người. Thế nhưng thực tế thì vẫn diễn ra hàng ngày, người Việt thường bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ vì nhiều lý do theo kiểu ném đá dò đường.

Sự e dè

Chẳng ở đâu khái niệm đầu tư lại bị e dè như ở Việt Nam. Trong một lần làm việc với một nhân viên phát triển thị trường Việt Nam của một nhà môi giới nước ngoài nổi tiếng, anh ta có đề xuất cho tôi một ý tưởng rất lạ như sau:

Họ sẽ dán quảng cáo của sàn giao dịch trên những chiếc taxi, để khách hàng tiềm năng biết đến thương hiệu đó nhiều hơn. Anh ta thấy ở Hồng Kông và Anh, đã triển khai hình thức marketing này và khá thành công.

Thế nhưng thôi đã nói với anh ta rằng điều này không bao giờ có thể thành công ở Việt Nam, nơi mà đa số mọi người không biết đến khái niệm về đầu tư Forex và tiền điện tử.

Người Việt cũng không tự tìm hiểu về đầu tư như người Anh và có lẽ, họ cũng chẳng quan tâm thương hiệu dán trên chiếc taxi là gì.

Ở Việt Nam, họ thường e dè trước những cái mới và rất khó đón nhận nó. Họ luôn nghi ngại những điều mới mẻ nhưng rất ít khi tự mình tìm hiểu.

Chỉ đến khi việc đó trở thành một xu hướng, bà con họ hàng hoặc bạn bè họ đã sử dụng và giới thiệu thì họ mới hành động theo “tính bầy đàn” mà cũng không tìm hiểu rõ về bản chất.

Đôi khi, lời khuyên của một chuyên gia là không có tác dụng bằng người thân hoặc bạn bè của họ trong rất nhiều trường hợp.

Hình thức ủy thác đầu tư dành cho nhà đầu tư cá nhân mà nền tảng của nó là sao chép giao dịch (copy trade) sẽ khắc phục tất cả những nhược điểm lớn nhất của nhà đầu tư, mang lại lợi nhuận tốt và bền vững nếu bạn làm theo những gì mình đã hướng dẫn trong bài viết này.

Tư duy cần có của một nhà đầu tư “sao chép giao dịch” thành công

Hiểu được sự khác nhau giữa đầu tư và đầu cơ

Một nhà đầu tư thành công cần phân biệt rõ ràng khái niệm đầu tư và đầu cơ. Điều này liên quan đến việc bạn xác định cách giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, giao dịch theo tin hay là theo tín hiệu phân tích kỹ thuật?

Trong sao chép giao dịch bạn cũng cần nhận biết điều này để lựa chọn nhà đầu tư sao chép sao cho phù hợp với tính cách của bạn.

Nghĩa là trên sàn giao dịch có nhà đầu tư ngắn hạn, trung hạn và dài hạn, việc lựa chọn ai để sao chép giao dịch liên quan đến việc bạn muốn thấy tiền của mình biến động nhanh hay chậm, có sự chắc chắn hay cần chút rủi ro để nâng cao mức lợi nhuận kỳ vọng?

Đa số mọi người lúc đầu tham gia vào thị trường thường quyết định sẽ theo đuổi trường phái đầu tư giá trị. Thế nhưng sau một thời gian, hầu hết họ đều chuyển sang trade cực kỳ ngắn hạn.

Điều này khiến xác suất thua lỗ tăng lên do họ sử dụng đòn bẩy quá mức, cũng như không quản trị được vốn.

Nếu bạn không hiểu được sự khác nhau giữa đầu tư và đầu cơ, bạn đã sai ngay từ đầu.

Hiểu về “Danh mục đầu tư sao chép”

Tôi hiếm khi thấy những nhà đầu tư Việt Nam có một danh mục đầu tư trong tài khoản mà họ quản lý.

Nếu bạn có số vốn quá ít, bạn không thể tạo ra một danh mục đầu tư theo ý muốn của mình. Thế nhưng nếu số vốn đủ lớn, bạn cần biết danh mục đầu tư là gì.

Dân tài chính thường có câu “Không nên bỏ trứng vào cùng một rổ” để ám chỉ tầm quan trọng của việc phân bổ vốn cho danh mục đầu tư.

Nếu bạn dồn toàn bộ vốn của mình cho 1 lệnh duy nhất, khi thực tế không như kỳ vọng bạn sẽ mất trắng, nhưng khi có một danh mục đầu tư, rủi ro thường được bù đắp bởi những tài sản khác có trong danh mục.

Việc xây dựng danh mục là hết sức cần thiết và đó cũng là nguyên liệu không thể thiếu đối với một nhà đầu tư thành công.

Nếu bạn chọn giao dịch sao chép là công thức để đầu tư thành công, bạn cần chọn ra được một “Danh mục nhà đầu tư sao chép” phù hợp, vừa đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng, vừa đa dạng lĩnh vực đầu tư để phân bố rủi ro.

Khi nào thì sử dụng đòn bẩy? Công dụng và tác hại của nó!

Đòn bẩy là vũ khí nguy hiểm nhất trong đầu tư chứng khoán, Forex, tiền điện tử cũng như các giao dịch hợp đồng tương lai.

Điều này là bởi vì số tiền của bạn là hữu hạn, trong khi tiền trên thị trường là vô hạn.

Giả sử bạn xây dựng một hệ thống giao dịch có tỷ lệ chiến thắng lên đến 90% thì cho dù bạn đặt 10 lệnh trước đó đều có lãi, chỉ một lệnh lỗ thôi cũng có thể xóa sạch tài khoản của bạn.

Đòn bẩy giúp bạn kiếm tiền nhanh hơn, nhưng nó cũng làm cho bạn cháy tài khoản cũng nhanh hơn. Đó là con dao 2 lưỡi mà nếu chúng ta không sử dụng nó cẩn thận, chắc chắn bạn sẽ bị đứt tay.

Nếu bạn chọn sao chép giao dịch là cách đầu tư duy nhất, bạn không cần quan tâm quá nhiều đến đòn bẩy, tuy nhiên nếu chúng ta kết hợp giữa tự giao dịch và copy trade thì bạn cần phải quản lý đòn bẩy cẩn thận trong các lệnh tự trade.

Lời khuyên của mình là nên sử dụng đòn bẩy hợp lý, đúng thời điểm và đúng cách. Chỉ sử dụng đòn bẩy trong một khoản thời gian ngắn, không nên giữ các lệnh có đòn bẩy lớn qua đêm, đặc biệt là vào các ngày cuối tuần.

Kiểm soát cảm xúc – Biết thế nào là đủ, không hành động vội vã

Warren Buffet đã nói: “Thị trường tài chính là nơi tiền được chuyển từ tay những người mất kiên nhẫn sang những người kiên nhẫn”.

Điều này có nghĩa là, trong thị trường này ai kiềm chế và quản trị cảm xúc tốt hơn người đó sẽ thắng.

Trên thị trường thường tồn tại hai trạng thái khác nhau: Lòng tham và sự sợ hãi và thường thì sự sợ hãi ảnh hưởng đến chúng ta nhiều hơn.

Điều này giải thích lý do vì sao các đợt giảm giá thường diễn ra nhanh hơn (short) trong khi các đợt tăng giá thường diễn ra dài hơn (long).

Khi bạn chọn sao chép giao dịch ai đó, bạn không nên xem số lợi nhuận của ai là cao nhất để mà còn phải xem xét lợi nhuận của họ trong mối quan hệ với rủi ro.

Một người ngày hôm trước lãi vài nghìn %, ngày hôm sau mất sạch vốn là chuyện thường ở huyện trên thị trường tài chính.

Quản trị rủi ro – Kẻ sống sót cuối cùng trên thị trường tài chính sẽ là người chiến thắng!

Mọi người thường có thói quen khoe tiền, do đó họ thường post lên mạng xã hội các lệnh lãi, nhà đầu tư cũng thường có tính sỉ diện cao, do đó họ giấu nhẹm các lệnh lỗ trong tài khoản của mình.

Sự thật là lệnh lỗ nhiều hơn lệnh lãi, và số lượng nhà đầu tư thua lỗ khoảng 70% trên tổng số nhà đầu tư.

Trong thị trường Forex, thua lỗ nghĩa là mất sạch vốn. Mình thấy có rất ít người còn vốn mà rút lui khỏi thị trường.

Vì lý do đó, bạn cần phải sống sót trên thị trường rồi mới tính đến câu chuyện lợi nhuận. Trong những đợt biến động mạnh, rất nhiều nhà đầu tư mất sạch vốn và rời bỏ thị trường, nếu bạn vẫn sống qua giai đoạn đó, bạn sẽ có cơ hội để chiến thắng.

Khi bạn bắt đầu thực hiện 1 lệnh giao dịch, có hai thứ bạn không bao giờ được quên đó là cắt lỗ và chốt lãi.

Và quản trị vốn, quản trị rủi ro tốt, không bao giờ quên Stop Loss là chìa khóa của việc này, kể cả khi bạn tự trade hay khi copy trade.

Nếu bạn đặt cắt lỗ, bạn sẽ là người sống sót sau cùng!!!

Nếu bạn đặt chốt lãi, bạn là một người khôn ngoan vì đã bảo toàn được lợi nhuận mà mình vất vả kiếm được.

Dù mình đánh giá cắt lỗ là quan trọng bậc nhất khi thực hiện một lệnh giao dịch, thế nhưng chốt lãi cũng đóng vai trò then chốt để giúp số dư tài khoản của bạn ngày càng tăng lên.

Và bạn cũng cần có phương án chốt lãi hợp lý (kể cả sao chép và tự trade), phải biết đâu là đủ chứ đừng quá tham lam kiếm nhiều tiền chỉ bằng 1 lệnh hoặc từ 1 nhà đầu tư duy nhất.

Đứng trên vai người khổng lồ – Ai đó hãy quản trị giúp tôi!

Nền tảng sao chép giao dịch xã hội ngày nay cho phép nhà đầu tư không có kiến thức, kinh nghiệm, kỹ năng và thời gian có thể sao chép giao dịch của các chuyên gia đầu tư.

Việc này sẽ giúp bạn:

Tiết kiệm thời gian do không cần phải theo dõi điểm mua, điểm bán, phân tích….

Sử dụng trí tuệ của người khác để làm giàu cho chính mình.

Sử dụng kinh nghiệm và kỹ năng của các chuyên gia hoàn toàn miễn phí.

Ủy thác đầu tư với số vốn nhỏ, với vốn lớn… để kiếm tiền trên thị trường ngay cả khi bạn ngủ.

Tôi gọi đó là cách bạn “đứng trên vai những người khổng lồ”, sử dụng đòn bẩy “sức lao động và thời gian của người khác” để tạo ra tiền.

Dĩ nhiên ngay cả khi bạn bỏ thời gian ra để tự thực hiện những việc này, không chắc bạn sẽ làm hiệu quả hơn những người mà bạn đã copy.

Do những người bạn chọn copy là những người giỏi nhất trên sàn, và theo nguyên tắc 80/20 thì sẽ chỉ có 20% nhà đầu tư làm được việc này, bạn có chắc mình sẽ thuộc top 20% nhà đầu tư giỏi nhất???

Làm thế nào để kiếm lời bình quân 20%/năm với hình thức sao chép giao dịch?

Lựa chọn “Danh mục nhà đầu tư sao chép” phù hợp

Không cần bạn tốn thời gian để nghiên cứu về thị trường

Không cần tốn thời gian để đọc báo cáo tài chính các doanh nghiệp

Không cần tốn thời gian dán mắt vào màn hình để tìm điểm mua, điểm bán.

Hãy giao phó những việc này cho những nhà đầu tư mà bạn cảm thấy tin tưởng nhất, họ sẽ làm những việc đó thay cho bạn.

Đánh giá một nhà đầu tư thành công sẽ dựa trên nhiều tiêu chí, bạn có thể xem bài viết này của mình để quyết định xem ai là người phù hợp với phong cách của bạn nhất.

Hãy chọn lựa từ 5 – 10 nhà đầu tư thành công nhất, phân tích kỹ càng về họ và lập ra một “Danh mục nhà đầu tư ủy thác” trên sàn giao dịch eToro.

Danh mục nhà đầu tư cần đạt được lợi nhuận kỳ vọng hàng năm của bạn, có mức độ rủi ro có thể chấp nhận được và mỗi nhà đầu tư nên giỏi ở một lĩnh vực nhất định chứ đừng chú trọng hết vào một công cụ giao dịch.

Tính toán lợi nhuận bình quân của 5 năm gần nhất của “Danh mục nhà đầu tư sao chép”

Lợi nhuận bình quân 5 năm gần nhất của danh mục nhà đầu tư yêu cầu phải lớn hơn lợi nhuận kỳ vọng của bạn, nhưng phải khả thi.

Nghĩa là bạn phải xem xét số điểm rủi ro của danh mục này, để chắc chắn rằng nó nằm trong vùng an toàn và có lợi nhuận ổn, điểm rủi ro trung bình của “Danh mục nhà đầu tư cần nhỏ hơn 6”.

Theo mình nhận thấy, một bản danh sách với lợi nhuận trung bình từ 20% – 30% là khả thi với sàn giao dịch eToro.

Chẳng hạn danh mục các nhà đầu tư ủy thác sau đây:

Harshsmith – Lĩnh vực chứng khoán, mức độ rủi ro: 3, lợi nhuận kỳ vọng: 30%

Alnayef – Lĩnh vực ngoại hối, mức độ rủi ro: 3, lợi nhuận kỳ vọng: 25%

CryptoswithB66 – Lĩnh vực tiền điện tử, mức độ rủi ro: 4, lợi nhuận kỳ vọng: 15%

Fretrader – Lĩnh vực hàng hóa, mức độ rủi ro: 3, lợi nhuận kỳ vọng: 25%

Danh mục này có mức độ rủi ro thấp, đa dạng các lĩnh vực để có thể phân tán rủi ro, có lợi nhuận kỳ vọng cao. Đó có thể là một gợi ý không tồi cho một “Danh mục nhà đầu tư sao chép”.

Sao chép giao dịch – Copy trade

Công việc thật quá đơn giản, không gì đơn giản hơn cho một nhà đầu tư.

Bạn chỉ cần bấm nút Copy, mọi việc gần như diễn ra ngay lập tức.

Bạn nên phân bổ vốn bằng nhau cho mỗi một nhà đầu tư có trong “Danh mục các nhà đầu tư” đã chọn lựa kỹ càng trước đó.

Có thể dừng lỗ cấp 2 để đảm bảo số vốn của bạn sẽ được bảo toàn ngay cả khi có biến động sai so với kỳ vọng đối với bất kỳ một nhà đầu tư nào.

Đợi cho đến khi lợi nhuận đạt kỳ vọng!!!

Giống như việc bạn đầu tư bất động sản, hãy đợi cho đến khi tài sản tăng giá. Ở đây là chờ đợi các nhà đầu tư có lãi.

Mình rất khó hiểu là tại sao khi chúng ta đầu tư bất động sản, hoặc gửi tiền ngân hàng chúng ta có thể chờ đợi vài năm để chờ nó tăng giá, còn đầu tư FX, coin hay chứng khoán thì lại không?

Rất nhiều người vì lý do gì đó thường phá bỏ danh mục giữa chừng, và nếu như thế bạn không thể có lãi như kỳ vọng, đôi khi còn lỗ.

Vậy nên đợi chờ là hạnh phúc, hãy xem đây là một cuốn sổ tiết kiệm và bạn chỉ xem xét nó trong một thời điểm nhất định nào đó.

Bạn có thể rút lãi hàng tháng hoặc 3 tháng hoặc hàng năm để sử dụng cho các nhu cầu cá nhân. Có thể bổ sung vốn nếu thấy đầu tư có lãi.

Phép màu của kỳ quan thứ 8 “Lãi kép”

Tôi biết một người chị và chị ấy thường sử dụng tiền tiết kiệm của mình để chơi họ/hụi. Tôi hỏi chị ấy tại sao lại chọn chơi hụi mà không phải là gửi tiết kiệm ngân hàng thì chị ấy trả lời như sau:

Chị chơi huê 1 triệu/1 tháng thì hàng tháng chị lãi khoảng 100 nghìn đồng rồi. Ngân hàng làm sao mà được như vậy?

Điều này ban đầu có vẻ đúng. Thế nhưng ngân hàng được đảm bảo bằng luật pháp, còn chơi hụi lại chỉ dựa vào niềm tin.

Trong một ngày xấu trời có thể lợi nhuận lẫn tiền vốn của bạn sẽ không cánh mà bay theo chủ hụi. Điều đó là hoàn toàn có thể xảy ra.

Điều đó cũng chưa phải là đáp án, để hiểu rõ chơi hụi và gửi ngân hàng bên nào lợi hơn? Hãy làm một phép tính.

Giả sử chị ấy có 240 triệu đồng tiền tiết kiệm sử dụng 120 triệu đồng để gửi ngân hàng và dành 120 triệu đồng để chơi hụi.

• Ngân hàng:

Gửi 120 triệu, lãi suất khoảng 7.5%/năm, 1 năm chị ấy sẽ có được 129 triệu đồng. Giả sử lãi suất là không đổi, sau 10 năm số tiền chị ấy sẽ nhận được được tính bằng công thức

F = P*(1 + i)^n

Tính cả gốc và lãi, sau 10 năm (n = 10) chị ấy sẽ có khoảng 247,3 triệu đồng

• Chơi hụi

Theo cách chơi hụi, chị ấy phải đóng 10 triệu mỗi tháng, nhưng do số tiền được bù trừ, chị ấy chỉ phải đóng 9 triệu mỗi tháng.

Sau 12 tháng chị ấy sẽ đóng 108 triệu đồng, nhưng chị ấy nhận được 120 triệu đồng, do đó chị ấy đã lãi được 12 triệu đồng.

Như vậy sau 10 năm chị ấy sẽ lãi 120 triệu đồng.

Vậy số tiền gốc lẫn lãi sau 10 năm của chị ấy là 240 triệu đồng

Các bạn thấy đấy, tuy rằng lãi suất ban đầu của việc chơi hụi cao hơn lãi suất tiền gửi ngân hàng khá nhiều, nhưng do ngân hàng tính lãi kép, nên sau 10 năm số tiền bạn nhận được vượt trên cả việc bạn chơi hụi với rủi ro lớn.

Đó là cách thức hoạt động “bá đạo” và là phép màu của lãi kép.

Ngân hàng chỉ lãi 7,5%/năm mà bạn đã nhận được số tiền như mình vừa tính toán. Nếu lợi nhuận bình quân 20%/năm từ đầu tư được giữ trong 10 năm thì số tiền bạn nhận được sẽ là: 743 triệu đồng, số tiền này lớn gấp mấy lần việc bạn bỏ tiền để chơi hụi phải không?

Vậy thì bạn không có lý do gì để chơi hụi thay vì sao chép giao dịch trong nhiều năm cả.

Cách thức sử dụng nền tảng sao chép giao dịch xã hội

Cho dù bạn đang ở vị thế như thế nào, nếu bạn là một nhà đầu tư thì bạn vẫn có thể sử dụng nền tảng sao chép giao dịch để cải thiện hiệu quả và lợi nhuận từ công việc giao dịch của mình.

Đối với những người ít thời gian, kiến thức và kinh nghiệm

Với những ai ít thời gian, kiến thức và kinh nghiệm bạn chỉ nên copy trade, lựa chọn những nhà đầu tư thành công nhất trên sàn giao dịch và chỉ việc copy theo họ.

Nên lựa chọn các nhà đầu tư thành công có đầy đủ tất cả các lĩnh vực. Làm như vậy bạn sẽ giảm thiểu được rủi ro của danh mục đầu tư.

Đối với những trader thích tự giao dịch

Có nhiều người muốn tự mình hành động thay vì copy trade, đó có thể là các trader tham gia vào sàn eToro. Cho dù bạn không copy trade hoàn toàn một nhà đầu tư nào đó trên eToro thì bạn vẫn có thể sử dụng Copy Trade như là một lợi thế trong công việc giao dịch.

Để làm được việc này bạn tham khảo cách làm của mình như sau:

Từ giao diện Copy People, bạn chọn một nhà đầu tư mà bạn ưng ý, bấm vào để xem, sau đó bạn kéo xuống mục Frequently Traded

Như hình minh họa ở trên bạn thấy tỷ lệ thắng các lệnh khi mở giao dịch của các cặp tiền tệ này rất cao. Điều này gợi mở cho bạn một điều là nếu các nhà đầu tư này đang mua bán các cặp tiền này mà đang bị lỗ thì bạn có thể thực hiện một lệnh tương tự với nhà đầu tư đang mở để thu về lợi nhuận.

Để xem các lệnh đang mở của nhà đầu tư, trong giao diện copy trade, từ menu phía trên bạn chọn Porfolio

Tại giao diện này, bạn đang thấy các lệnh Buy AUD/NZD và EUR/CHF đang lỗ khá nhiều, nhưng khi nhìn bên trên thì bạn thấy tỷ lệ thắng các lệnh AUD/NZD là đến 89,74%.

Suy ra bạn hãy vào lệnh Buy AUD/NZD vì bạn biết rất có thể lệnh này sẽ đảo chiều và đi lên sau đó.

Làm việc này là bạn có lợi thế hơn cả những nhà đầu tư mà bạn xem xét. Bạn thấy vậy hợp lý chứ???

Câu chuyện của tôi về sao chép giao dịch với số vốn nhỏ cùng eToro

Sẽ thật giả dối nếu review cách tạo ra lợi nhuận từ đầu tư mà bản thân bạn không làm được. Đây chính xác là những gì tôi đã áp dụng.

Thật sự là việc chỉ copy tài khoản của các nhà đầu tư thành công hoặc kết hợp giữa sao chép giao dịch và tự trade là có lợi hơn việc bạn tự giao dịch khá nhiều.

Từ đầu năm 2019 đến nay tôi đã thử nghiệm cả 3 phương pháp. Thứ nhất là sử dụng hoàn toàn vốn để copy trade, thứ 2 là tự trade hoàn toàn và thứ 3 là kết hợp giữa copy trade và tự trade.

Chỉ duy nhất tháng mà tôi tự trade (tháng 6), nó đã bào mòn tài khoản và khoản lợi nhuận khá nhiều, trong khi các tháng còn lại, lợi nhuận được giữ ở mức ổn định.

Tổng kết đến nửa cuối tháng 10/2019, mức lợi nhuận của tài khoản này là 133,65%, một khoản lợi nhuận quá tốt so với khá nhiều kênh đầu tư khác.

Nếu tài khoản trong tháng 6 không mất đi quá nhiều vốn, con số lợi nhuận có lẽ đã vượt 200% hoặc hơn. Thế nhưng trong đầu tư, bạn phải chấp nhận cả khi chiến thắng lẫn lúc thua. Đó là việc hoàn toàn hiển nhiên và sẽ không có từ “nếu”.

Đến lượt bạn

Sẽ chẳng có ý nghĩa gì nếu bạn chỉ đọc những bài viết dài như thế này rồi mơ mộng mà không hành động.

Việc cần làm của bạn là mở một tài khoản, nạp tiền vào nó và hãy thử chức năng copy trade.

Đọc thêm:

Hướng dẫn  tạo tài khoản eToro

Copy trade là gì? Cách lựa chọn 1 nhà đầu tư hoàn hảo để copy trading

Bạn nên sử dụng tài khoản ảo của mình (Virtual Portfolio – được cấp 100.000 usd trong tài khoản) để thử nghiệm hệ thống giao dịch phục vụ cho việc bạn tự trade hoặc các phương pháp giao dịch mà bạn tâm đắc.

Sau đó nếu thành công, hãy thử một sự kết hợp giữa tự trade và copy trade trên tài khoản thực. Đó cũng là lúc bạn trở thành một nhà đầu tư thực thụ và kiếm tiền trên thị trường tài chính.

Chúc các bạn đầu tư thành công và kiếm được nhiều tiền!