Thị trường Forex là gì? Những kiến thức cần biết khi bắt đầu giao dịch Forex

78 / 100

Forex cái tên chắc đã quá quen thuộc cho bất kỳ ai quan tâm tới thị trường tài chính. Vậy khi bạn mới bắt đầu tìm hiểu về thị trường này thì cần biết những gì? Giao dịch Forex hay còn gọi là giao dịch ngoại hối là việc thực hiện trao đổi tiền tệ trên thị trường quốc tế với mục đích phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ. Vậy thị trường Forex là gì? Những kiến thức cần biết khi bắt đầu giao dịch Forex.

Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex, còn được gọi là thị trường ngoại hối hoặc thị trường FX, là một thị trường nơi các loại tiền tệ được giao dịch 24 giờ mỗi ngày vào năm ngày mỗi tuần. Các giao dịch này lên tới hàng nghìn tỷ mỗi ngày, ảnh hưởng đến sự thay đổi tỷ giá hối đoái của tất cả các loại tiền tệ và là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Cái tên forex là sự kết hợp của hai từ: ngoại hối và hối đoái.

Kinh doanh tiền tệ liên quan đến việc mua bán hoặc trao đổi tiền tệ của một quốc gia lấy tiền tệ của một quốc gia khác. Việc trao đổi tiền tệ quốc tế chủ yếu được thực hiện bởi các ngân hàng, tổ chức và thương nhân.

Giao dịch ngoại hối: FX giao ngay, FX kỳ hạn & tương lai

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới chứa đựng nhiều tính năng, lợi ích, chiến lược và rủi ro khác nhau. Nói một cách đơn giản, có ba loại công cụ giao dịch ngoại hối: hợp đồng ngoại hối giao ngay, hợp đồng kỳ hạn tiền tệ và hợp đồng tương lai tiền tệ.

Hợp đồng ngoại hối giao ngay: Khi thực hiện giao dịch giao ngay trên forex nghĩa là bạn đang đặt một giao dịch mua hoặc bán ngoại tệ để thanh toán trong 1-2 ngày. Giao dịch ngoại hối giao ngay được thực hiện trên thị trường mua bán tại quầy (OTC).

Hợp đồng kỳ hạn tiền tệ:Còn được gọi là kỳ hạn ngoại hối, hợp đồng kỳ hạn tiền tệ bắt buộc người mua và người bán hợp đồng thực hiện giao dịch ở một mức giá đã định, vào một thời điểm xác định trước trong tương lai. Giao dịch này cũng được thực hiện trên thị trường OTC.

Hợp đồng tương lai ngoại hối: Hợp đồng tương lai ngoại hối là các công cụ phái sinh được giao dịch trao đổi và thanh toán bằng tiền mặt, chủ yếu được sử dụng cho mục đích phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ.

Những kiến thức cần biết khi bắt đầu giao dịch Forex

Các nhà đầu tư muốn giao dịch trên forex nên bắt đầu bằng việc tìm hiểu những kiến thức cơ bản về giao dịch tiền tệ và những rủi ro tiềm ẩn cùng những lợi ích đi kèm.

Tìm hiểu về thị trường tiền tệ: Như với bất kỳ hình thức đầu tư hoặc đầu cơ nào khác, các nhà giao dịch thành công thường là những người hiểu rõ về cách hoạt động của thị trường cũng như thường xuyên theo dõi tin tức thị trường ngoại hối từ các kênh thông tin kinh tế. Hãy dành thời gian để có kiến thức về bản chất của tiền tệ, những yếu tố nào ảnh hưởng đến sự biến động giá và cách các cặp tiền tệ giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Biết rủi ro: Bạn có thể kiếm tiền với forex nhưng bạn cũng có thể gặp rủi ro và bị lỗ. Biến động giá thường rất khó dự đoán với nhiều yếu tố ảnh hưởng, chẳng hạn như lãi suất, lạm phát và rủi ro địa chính trị tác động đến giá trị tiền tệ.

Thực hành giao dịch tiền tệ: Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm một nền tảng cung cấp tài khoản thực hành để giao dịch ngoại hối. Giao dịch trong môi trường thực hành còn được gọi là giao dịch trên giấy. Một khi nhà giao dịch hiểu rõ và thành thạo hơn, họ có thể cân nhắc việc mở một tài khoản ngoại hối thực.

Biết giới hạn của bản thân: Các nhà đầu tư đã hoàn thành giai đoạn chuẩn bị và bắt đầu giao dịch ngoại hối nên hiểu rõ giới hạn rủi ro mà bản thân có thể chịu đựng trong các giao dịch. Tốt nhất là không nên mạo hiểm nhiều hơn mức bạn sẵn sàng mất. Các quy định hiện hành cũng sẽ hạn chế số lượng đòn bẩy (số tiền đi vay) mà nhà đầu tư có thể sử dụng trong giao dịch tiền tệ.

Bảo vệ khỏi nhược điểm: Học cách sử dụng lệnh dừng và lệnh giới hạn, những lệnh này có thể đưa bạn ra khỏi thị trường với mức giá mà bạn đã đặt trước. Lệnh dừng có thể được sử dụng để hạn chế các khoản lỗ tiềm ẩn đến mức tối đa đã đặt.

Bắt đầu với Forex

Sau khi đã hiểu rõ về các giao dịch tiền tệ trên thị trường ngoại hối, nhà đầu tư có thể tiến hành lựa chọn một nhà môi giới ngoại hối và mở tài khoản giao dịch.

Các nhà môi giới giao dịch ngoại hối sẽ yêu cầu bạn cung cấp một số thông tin cơ bản, chẳng hạn như tên, địa chỉ, số An sinh xã hội, quốc tịch của bạn… Mặc dù forex là một thị trường phi tập trung nhưng vẫn có các quy định cần tuân thủ để bảo vệ chủ tài khoản và nhà môi giới.

Ưu và nhược điểm của giao dịch ngoại hối

Ưu điểm của giao dịch ngoại hối

Dễ dàng tiếp cận:Thị trường ngoại hối không chỉ là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, mà còn là thị trường dễ tiếp cận nhất. Tùy thuộc vào nhà môi giới, các nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới có thể mở tài khoản ngoại hối với số tiền ít nhất là 1 đô la.

Chi phí giao dịch thấp:Đối với nhiều giao dịch tiền tệ, đặc biệt là những giao dịch có các cặp tiền tệ chính và chênh lệch giá hẹp, chi phí giao dịch ngoại hối có thể thấp hơn so với giao dịch chứng khoán.

Lợi nhuận nhanh chóng:Tùy thuộc vào nhà môi giới ngoại hối, lợi nhuận có thể đạt được và chuyển thành tiền mặt nhanh chóng.

Sử dụng đòn bẩy: Cácnhà giao dịch ngoại hối có thể sử dụng đòn bẩy hoặc tiền vay, với tỷ lệ lên đến 50: 1, so với chỉ 2: 1 cho giới hạn đòn bẩy tài khoản chứng khoán. Đòn bẩy làm tăng tiềm năng sinh lời nhưng nó cũng làm tăng khả năng thua lỗ.

Giờ thị trường linh hoạt:Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ mỗi ngày, năm ngày mỗi tuần, cực kỳ linh hoạt so với giờ thị trường chứng khoán.

Tính thanh khoản:Do có số lượng lớn các nhà giao dịch, thị trường ngoại hối thường có tính thanh khoản cao, đặc biệt là giữa các cặp tiền tệ chính. Điều này có nghĩa là các giao dịch tiền tệ có thể dễ dàng được thực hiện với mức giá cạnh tranh do chênh lệch giá chặt chẽ hơn.

Nhược điểm của giao dịch ngoại hối

Tính phức tạp:Thị trường ngoại hối bao gồm nhiều loại tiền tệ quốc gia có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều sự kiện kinh tế vĩ mô trên toàn thế giới.

Ước tính giá trị hợp lý:So với việc định giá cổ phiếu, thường dựa trên các nguyên tắc cơ bản của công ty, có thể rất khó khăn khi cố gắng đo lường giá trị hợp lý của đồng tiền.

Sự biến động:Trong khi các nhà giao dịch ngoại hối có thể sử dụng sự biến động của giá tiền tệ để có lợi cho họ thì những biến động này mang lại rủi ro gia tăng cho nhà giao dịch tiền tệ. Nếu sử dụng đòn bẩy, nhà giao dịch còn gặp nhiều rủi ro hơn.

Trên đây là những kiến thức cần biết khi bắt đầu giao dịch ngoại hối. Mặc dù giao dịch ngoại hối có thể mang lại lợi nhuận và bắt đầu một cách dễ dàng. Tuy nhiên, các nhà giao dịch luôn phải đối mặt với rủi ro cao và biến động giá cả. Do đó họ phải luôn sẵn sàng chấp nhận rủi ro, liên tục học hỏi các chiến lược giao dịch tiền tệ và theo dõi các điều kiện thị trường thường xuyên để luôn thành công trong các quyết định của mình.