Quản trị rủi ro trong giao dịch Forex

Khi bước chân vào thị trường tài chính, nhà đầu tư phải biết nắm bắt cơ hội và quản trị rủi ro nhằm mục đích kiếm được thật nhiều tiền trên thị trường. Vậy quản trị rủi ro có vai trò như thế nào trong giao dịch ? Và làm thế nào để có thể quản trị rủi ro trong giao dịch Forex.

quan tri rui ro trong giao dich forex

Quản trị rủi ro là cực kỳ quan trọng

Nói về quản trị rủi ro, trước hết hãy tìm hiểu qua về tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro. Đây là thước đo đánh giá mức độ rủi ro so với lợi nhuận tiềm năng trong mỗi giao dịch.

Nếu bạn mua cổ phiếu A với giá 10 USD và kỳ vọng sẽ tăng lên mức 11 USD, lợi nhuận tiềm năng là 1 USD.

Nếu bạn đặt dừng lỗ cho lệnh này tại mức 9 USD thì tỷ số lợi nhuận/rủi ro là 1:1, tức là bạn chấp nhận đặt cược rủi ro mất 1 USD để nhận về mức lợi nhuận 1 USD.

Nếu lệnh dừng lỗ được đặt tại 9,9 USD thì tỷ số lợi nhuận/rủi ro là 10:1.

Trong giao dịch thực tế, các nhà giao dịch thường lựa chọn tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro ở mức 3:1. Nhưng vì sao các nhà giao dịch lại lựa chọn tỉ lệ này? Bây giờ chúng ta hãy xem tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro ở góc độ tính toán xác suất.

Giả sử bạn có tỷ lệ giao dịch thành công là 70% và tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro trong mỗi giao dịch là 1:1. Do đó, sau khi kết thúc mười lượt giao dịch, 7 lệnh thành công sẽ đem về cho bạn 7$; 3 lệnh thất bại sẽ khiến bạn bị 3$, như vậy tổng lợi nhuận bạn nhận được sẽ là 4$.

Nếu chúng ta tăng tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro lên 3:1 và giảm tỷ lệ giao dịch thành công từ 70% xuống chỉ còn 40%, hãy xem điều gì sẽ đến với lợi nhuận ta nhận được.

Với 10 giao dịch theo tỉ lệ này, bạn sẽ kiếm được 12$ trong 4 lệnh thành công và bạn sẽ lỗ mất 6$ trong 6 lệnh thất bại. Tổng cộng bạn sẽ có mức lợi nhuận là 6$.

Trong phân tích ở trên, việc bạn tăng tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro đã giúp bạn tăng lợi nhuận thêm 50% trong khi tỉ lệ giao dịch thành công của bạn bị giảm từ 70% xuống chỉ còn 40%. Tính toán trên cho thấy tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro quan trọng như thế nào. Như vậy, việc có nhiều giao dịch thành công chưa chắc đã giúp bạn kiếm được nhiều tiền trên thị trường này và đây chính là điều mà các nhà giao dịch non tay thường lầm tưởng.

Mức độ rủi ro cho phép trong mỗi giao dịch

Mức độ rủi ro cho phép trong mỗi giao dịch hiểu đơn giản tức là số tiền thua lỗ bạn có thể chấp nhận được trong một giao dịch mua hoặc bán.

quan tri rui ro trong giao dich forex

Theo nhiều chuyên gia thì rủi ro cho phép trong mỗi giao dịch không được phép vượt quá 1-3% tổng vốn.

Ví dụ, nếu sử dụng mức rủi ro cho mỗi giao dịch là 1% đối với tài khoản 1.000$, tức là bạn chỉ được phép chấp nhận mất 10$ cho một giao dịch. Một nhà giao dịch có tài khoản 2.000 USD có thể mở 2 giao dịch với mức mức độ rủi ro chấp nhận được là 10$/mỗi giao dịch, khi đó bạn sẽ chấp nhận rủi ro mất 20$ cho cả 2 giao dịch (1% tài khoản).

Nhiều người thường giao dịch với mức rủi ro cao vì họ không có đủ tiền trong tài khoản để thực hiện các giao dịch ở quy mô mong muốn. Đó là điều tối kị trên thị trường Forex. Thay vì chấp nhận mức rủi ro lớn, các bạn có tài khoản nhỏ có thể hạn chế rủi ro bằng cách giao dịch mua bán với quy mô nhỏ.

Vấn đề mấu chốt trong cuộc chơi này đó là bạn phải giữ tài khoản của mình tồn tại. Nếu rủi ro cho mỗi vị thế giao dịch tương đối nhỏ so với quy mô tài khoản, bạn có thể chịu đựng được chuỗi thua lỗ kéo dài. Ngược lại, nếu bạn chấp nhận đặt mức độ rủi ro bằng 25% tài khoản cho mỗi giao dịch thì chỉ cần 4 lượt mở lệnh sai lầm liên tiếp là bạn đã bị loại bỏ ra khỏi cuộc chơi.

Đây cũng chính là lý do mà trong tiêu chí lựa chọn sàn giao dịch để mở tài khoản, các bạn có số vốn nhỏ nên cân nhắc lựa chọn sàn nào cho phép giao dịch với quy mô nhỏ. Điều này sẽ giúp các bạn nâng cao hiệu quả bảo toàn tài khoản của mình.

Trong các sàn tại Việt Nam hiện nay, theo quan điểm cá nhân của mình thì BYFX là sàn khá tốt mà các bạn có thể cân nhắc lựa chọn.

Hiện tại, sàn này cho phép bạn giao dịch với quy mô nhỏ tối thiểu chỉ 0,01 lot và phí chênh lệch cho các cặp tiền tệ phổ biến rất thấp (như EUR/USD có thể từ 0 pip). Điều này khiến cho những nhà đầu tư dễ quản trị vốn và khó bị đánh bại hơn.

Xem thêm: Đánh giá sàn BYFX – Sàn giao dịch phù hợp với nhà đầu tư vốn nhỏ

                    Khoảng thời gian giao dịch Forex tốt nhất?

                    Ứng dụng sóng Elliott để cải thiện hiệu quả trong giao dịch

Hy vọng bài viết này giúp ích được cho các nhà đầu tư mới hiểu được về cách quản trị rủi ro trong giao dịch. Chúc các bạn kiếm được thật nhiều tiền trên thị trường.


Để lại bình luận