Hướng dẫn giao dịch Forex tốt nhất dành cho người mới bắt đầu
Forex là gì?
Thị trường Forex, một từ viết tắt của thị trường ngoại hối là thị trường nơi mà các loại tiền tệ được giao dịch với nhau. Thị trường Fx là thị trường tài chính lớn nhất thế giới về mặt giao dịch hàng ngày.
Giao dịch Forex gắn liền với việc mua và bán tiền tệ. Forex liên quan đến việc trao đổi tiền tệ được sử dụng ở một quốc gia để lấy tiền tệ được sử dụng ở một quốc gia khác.
Giao dịch ngoại hối hoạt động tương tự như giao dịch chứng khoán. Sự khác biệt lớn duy nhất là thị trường Forex là một thị trường phi tập trung.
Ở dạng đơn giản nhất, giao dịch tiền tệ đang đặt cược rằng một quốc gia tiền tệ sẽ tăng hoặc giảm so với quốc gia khác.
Tại sao mọi người giao dịch Forex?
Hai lý do chính bao gồm du lịch và cho mục đích giao dịch thương mại. Vì hiện tại trong thế giới phẳng, mọi người có thể hợp tác kinh doanh với bất kỳ ai ở bất kỳ đâu trên thế giới, nên việc giao dịch với người nước ngoài sử dụng loại tiền tệ quốc gia của họ là điều cần thiết.
Hiệp định Bretton Woods được đưa ra vào năm 1971. Kể từ đó, tiền tệ của các quốc gia được thả nổi. Vì giá trị của mỗi loại tiền là khác nhau, nên cần có dịch vụ ngoại hối.
Dịch vụ này chủ yếu được cung cấp bởi các ngân hàng thương mại và đầu tư. Các dịch vụ này đã mang lại một môi trường đầu cơ, trong đó một loại tiền tệ có thể được trao đổi cho một loại tiền khác.
Đặc điểm của thị trường ngoại hối
Các tính năng chính của thị trường ngoại hối là nó mở 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần từ sáng thứ hai đến tối thứ sáu, trừ các ngày cuối tuần (thứ bảy và chủ nhật).
Giao dịch suốt ngày đêm cho bạn khả năng giao dịch từ bất cứ đâu mà không bị hạn chế về thời gian. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch kể cả khi đã hoàn thành công việc toàn thời gian của mình.
Khoản đầu tư tối thiểu để bắt đầu giao dịch Fx có thể chỉ khoảng 100 đô la. Trên hết, chi phí giao dịch ngoại hối thấp hơn nhiều so với các loại tài sản khác như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Thanh khoản cao là một trong những tính năng chính của thị trường ngoại hối.
Với khối lượng hơn 5,5 nghìn tỷ USD, điều này sẽ đảm bảo tỷ giá hối đoái ổn định. Thứ hai, bạn có thể mở và đóng giao dịch ngay lập tức mà không bị trượt giá.
Phần hấp dẫn nhất của giao dịch ngoại hối là việc sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cho bạn khả năng giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền gửi của bạn.
Ví dụ: Một số sàn giao dịch ngoại hối cung cấp tỷ lệ đòn bẩy 1:200, điều đó có nghĩa là với mỗi $ 1 trong tài khoản của bạn, bạn có thể kiểm soát $ 200 trong thị trường FX
Tại sao chúng ta có thể giao dịch tiền tệ?
Trong một thời gian dài, ngoại hối là một hoạt động chủ yếu được thực hiện bởi các ngân hàng. Điều này khiến các ngân hàng gần như độc quyền trong việc kiểm soát tỷ giá hối đoái của các quốc gia.
Các tổ chức khác được ưu tiên bao gồm các tổ chức đa quốc gia, các quỹ phòng hộ và những người giàu có. Tuy nhiên, tất cả điều này đã thay đổi với sự xuất hiện của Internet.
Internet giúp trao đổi Forex có thể tập trung vào các cá nhân. Điều này giúp mọi người quan tâm đến giao dịch trên thị trường dễ dàng trở thành người tham gia giao dịch Forex trực tuyến thông qua các nhà môi giới hoặc thông qua ngân hàng.
Các yếu tố ảnh hưởng đến sự biến động tỷ giá hối đoái
Có rất nhiều điều có thể ảnh hưởng đến giá trị của một loại tiền tệ tăng hoặc giảm. Và bạn có thể sử dụng dữ liệu hoặc thông tin quá khứ/hiện tại để suy đoán về những biến động tỷ giá hối đoái tương lai.
Điều này bao gồm các yếu tố như nền kinh tế đang hoạt động tốt như thế nào, lãi suất, du lịch, thương mại và bất ổn chính trị.
Tiền tệ là một loại tài sản vì thế chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ cũng là một trong những yếu tố ảnh hưởng đến sự biến động của tỷ giá.
Tư duy giao dịch Forex đúng đắn dành cho người mới
Bạn có thể giao dịch Forex như một cách kiếm lợi nhuận. Bạn cũng có thể sử dụng nó để phòng ngừa danh mục đầu tư của bạn.
Chẳng hạn, nếu ai đó đầu tư vào thị trường chứng khoán nước ngoài nơi mà giá cổ phiếu có khả năng tăng giá trị nhưng đồng tiền quốc gia đó có nguy cơ mất giá, nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu và sau đó sử dụng đồng tiền của quốc gia đó để mua USD, chẳng hạn như Franc Thụy Sĩ hoặc Euro.
Điều này có nghĩa là khi giá cổ phiếu tăng, sẽ có một công cụ bảo hiểm rủi ro chống lại sự suy giảm trong tỷ giá hối đoái và bảo toàn số lợi nhuận mà bạn vất vả kiếm được. Đây là một chiến lược tốt nếu bạn sống ở Hoa Kỳ và bạn đặt mục tiêu thu hồi bất kỳ lợi nhuận nào bạn kiếm được bằng đồng USD.
Hầu hết mọi người mở một tài khoản với mục đích như vậy trong đầu, cho dù họ đang giao dịch trong ngày hay giao dịch swing.
Một cách khác để tiếp cận giao dịch Forex là bằng cách hiểu rõ về nền tảng và lợi ích lâu dài của loại hình giao dịch này. Đó là lợi thế cho một nhà giao dịch khi một loại tiền tệ đang di chuyển theo một hướng nhất định và cung cấp một sự khác biệt tích cực mang lại lợi tức đầu tư bên cạnh giá trị của đồng tiền tăng lên. Theo ý nghĩa này mọi người thường tập trung vào lãi suất mà đồng tiền nắm giữ mang lại.
Cơ chế hoạt động của thị trường tiền tệ?
Thị trường ngoại hối bị ảnh hưởng bởi những con cá mập lớn và được kiểm soát bởi các ngân hàng lớn, các tập đoàn và các quỹ phòng hộ. Bạn cần phải có kỹ năng giao dịch thích hợp nếu bạn muốn bơi cùng cá mập; nếu không, bạn sẽ bị ăn tươi nuốt sống.
Tỷ giá hối đoái thay đổi gần như liên tục trong ngày, các nhà môi giới liên tục cung cấp dữ liệu ở dạng real time (thời gian thực) có thể cung cấp cho bạn các mẫu bổ sung cho các thiết lập giao dịch.
Giá trị của các cặp tiền tệ đi lên và xuống tùy theo tâm lý thị trường và các thông tin xung quanh. Điều này có nghĩa là thị trường ngoại hối có thể rất khó đoán trước khi bạn mua hoặc bán hàng hóa cho nước ngoài. Điều này gây rủi ro cho các thương nhân.
Để giảm thiểu rủi ro giao dịch Forex, giao dịch ngoại hối đặt ra một tỷ lệ mà giao dịch sẽ được hoàn thành trong tương lai. Điều này có thể được thực hiện khi người bán mua hoặc bán dịch vụ trong một thị trường trao đổi hoặc chuyển tiếp.
Trong thị trường này, tổ chức tài chính sẽ khóa theo một tỷ lệ được thiết lập, do đó giúp người giao dịch có thể biết chính xác tỷ giá sẽ là bao nhiêu.
Bạn có thể tự bảo vệ mình bằng cách sử dụng thị trường tương lai, đặc biệt nếu bạn đang có kế hoạch thực hiện một giao dịch lớn.
Thị trường tương lai tập trung và khó thanh lý hơn nhiều. Thị trường chuyển tiếp dễ thanh lý hơn. Nó được phân cấp và làm việc với các hệ thống ngân hàng khác nhau trên toàn thế giới.
Cách kiếm tiền với giao dịch Forex
Giao dịch tiền tệ Forex giống như hoạt động của bất kỳ doanh nghiệp thương mại nào, bạn kiếm tiền bằng cách mua một thứ gì đó và bán nó với giá cao hơn. Các nguyên tắc tương tự làm việc trong giao dịch Fx. Sự khác biệt là bạn không mua sản phẩm vật chất mà mua và bán tiền tệ.
Bạn có thể kiếm tiền giao dịch tiền tệ Forex nếu một trong hai điều sau xảy ra: Nếu bạn đã mua hoặc có một cặp tiền tệ (long) và giá trị của nó tăng lên. Nếu bạn bán (short) một cặp tiền tệ và giá trị của nó giảm.
Có một số yếu tố chính thúc đẩy tỷ giá hối đoái như chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế, sự kiện chính trị và các sự kiện rủi ro địa chính trị.
Nếu bạn là người trực quan, bạn có thể học cách đọc biểu đồ giá để dự báo xu hướng thị trường trong tương lai vì suy cho cùng, tất cả những yếu tố ảnh hưởng phía trên đều được biểu hiện thông qua hành động giá.
Có thể bạn quan tâm: Hướng dẫn phân tích kỹ thuật trong đầu tư chứng khoán và Forex – Phần 1
Hướng dẫn phân tích kỹ thuật trong đầu tư chứng khoán và Forex – Phần 2
Các thuật ngữ cơ bản về Forex
Học một ngoại ngữ mới bắt đầu với việc học bảng chữ cái. Điều tương tự cũng xảy ra với thị trường Forex, nó cũng có bảng chữ cái và ngôn ngữ riêng. Bạn cần học ngôn ngữ mới này nếu bạn không muốn cảm thấy lúng túng trước các nhà giao dịch khác.
Hiểu thuật ngữ Forex là điều cần thiết nếu bạn muốn học giao dịch Forex. Một số thuật ngữ phổ biến trong giao dịch Forex sẽ được giải thích dưới đây:
Thuật ngữ Forex # 1: Cặp tiền tệ (Currency Pair)
Forex được trích dẫn theo cặp tiền tệ, một đơn vị tiền tệ so với đơn vị tiền tệ khác. Và mỗi loại tiền tệ là ký hiệu được viết tắt bằng 3 chữ cái. Ví dụ: nếu chúng ta kết hợp đồng euro và đô la Mỹ, chúng ta có cặp tiền tệ EUR/USD.
Tiền tệ đầu tiên của hệ thống báo giá được gọi là tiền tệ cơ sở – đồng euro. Loại tiền thứ hai của hệ thống báo giá là loại tiền được định giá hoặc loại tiền đối ứng – Đô la Mỹ.
Thuật ngữ Forex # 2: Tỷ giá hối đoái (Exchange Rate)
Tỷ giá hối đoái là giá mà bạn có thể mua hoặc bán một loại tiền tệ khác. Báo giá cho bạn biết bạn cần bao nhiêu để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở bằng cách sử dụng loại tiền báo giá. Vì các loại tiền tệ được trích dẫn theo cặp, điều đó có nghĩa là giá trị của một loại tiền luôn được ghi rõ so với loại tiền khác. Tỷ giá hối đoái được xác định bởi luật cung cầu.
Thuật ngữ Forex # 3: Pip
Một pip là viết tắt của Price Interest Point (hoặc Percentage in Point) và là mức thay đổi giá nhỏ nhất mà tỷ giá hối đoái có thể thực hiện. Nó trích số thập phân cuối cùng của báo giá Forex.
Ví dụ: nếu tỷ giá EUR/USD hiện tại là 1.1500 và vào ngày mai là 1.1600, chúng ta có thể nói tỷ giá EUR/USD đã tăng thêm 100 pip.
Thuật ngữ Forex # 4: Giá mua (Ask Price)
Các cặp tiền tệ sử dụng hệ thống báo giá hai giá. Đó là lý do tại sao khi bạn kéo lên cửa sổ Order, bạn sẽ có hai mức giá. Ở bên phải, bạn có giá Ask, đó là giá mà bạn mua một cặp tiền tệ
Ví dụ: nếu báo giá EUR/USD hiển thị các mức giá sau 1.1520 / 1.1521, bạn có thể mua với giá 1.1521.
Thuật ngữ Forex # 5: Giá thầu (Bid Price)
Ở phía bên trái của hệ thống báo giá hai giá là giá Đấu thầu (Bid Price) hoặc giá bạn cần trả nếu bạn muốn bán một cặp tiền tệ. Ví dụ: nếu báo giá EUR/USD hiển thị các mức giá sau 1.1520 / 1.1521, bạn có thể bán với giá 1.1520.
Thuật ngữ Forex # 6: Mức chênh lệch (Spread)
Là chênh lệch giữa giá bạn mua (Ask Price) và giá bạn bán (Bid Price). Thông thường, quy mô của chênh lệch Forex phụ thuộc vào tính thanh khoản và biến động của thị trường.
Thuật ngữ Forex # 7: Ký quỹ (Margin)
Trong thị trường Forex, bạn không cần phải có toàn bộ số tiền bạn giao dịch. Bạn chỉ cần gửi một phần trăm nhỏ vào quy mô giao dịch của mình để bù đắp những tổn thất có thể xảy ra. Khoản tiền gửi mà bạn yêu cầu để dành riêng được gọi là ký quỹ.
Nhà môi giới Forex của bạn sẽ cho phép bạn giao dịch một số tiền ký quỹ nhất định. Ký quỹ hoạt động kết hợp với đòn bẩy.
Ví dụ: nếu bạn muốn mua $ 10.000 EUR/USD và nhà môi giới của bạn cung cấp cho bạn tỷ lệ đòn bẩy 1:100, điều đó có nghĩa là bạn sẽ chỉ cần bỏ ra $ 100. Vì vậy, với biên độ 100 đô la, bạn có thể giao dịch như thể bạn thực sự đã đặt 10.000 đô la
Rủi ro trong giao dịch Forex
Có rất nhiều suy đoán về hệ thống liên ngân hàng không được kiểm soát hợp lý, do đó khiến các nhà giao dịch gặp phải một số mức độ rủi ro. Quan điểm này không đúng hoàn toàn 100%.
Một cách tiếp cận hợp lý cho vấn đề này là phải hiểu rõ sự khác biệt giữa một thị trường tập trung và một thị trường phi tập trung và sau đó đưa ra một số quy định. Có một hệ thống liên ngân hàng nơi các ngân hàng khác nhau từ khắp nơi trên thế giới giao dịch với nhau.
Khoảng 2 tỷ đến 3 tỷ đô la ngoại hối được giao dịch trên thị trường một cách thường xuyên. Tỷ giá hối đoái thường phụ thuộc vào lực lượng cung và cầu trên thị trường.
Với tầm quan trọng và khối lượng khổng lồ của các giao dịch diễn ra, khá khó khăn cho một cá nhân hoặc một vài nhà giao dịch thao túng thị trường. Các ngân hàng trung ương cũng không thể kiểm soát và ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái nếu không có sự hợp tác của các ngân hàng trung ương khác.
Để tăng mức độ minh bạch trên thị trường, người ta đã đề xuất Mạng truyền thông điện tử (ECN) được hình thành. Mục đích của mạng lưới này là tập trung các hoạt động của thị trường và người mua và người bán được kết hợp lại với nhau. Điều này có thể có lợi, vì nó sẽ giúp giúp có được giá cả hợp lý hơn và thanh khoản tập trung.
Các ngân hàng có thể vẫn được phân cấp vì đây không phải là một trong những mối quan tâm chính của họ. Một trong những lý do chính tại sao có các quy định trong giao dịch Forex là để bảo vệ các nhà giao dịch bán lẻ, những người được cho là tin rằng ngoại hối là một cách nhanh chóng để làm giàu nhanh chóng.
Điều này là do các nhà giao dịch bán lẻ chủ yếu giao dịch với các nhà môi giới Forex, những người không được kiểm soát, thay vì giao dịch với các ngân hàng Forex. Một số nhà môi giới Forex này thậm chí có thể giao dịch với khách hàng của họ và báo giá lại.
Nếu bạn là một nhà đầu tư thông thái, thì bạn biết rằng bạn có cơ hội mở một tài khoản với bất kỳ ngân hàng và giao dịch lớn nào. Bạn thậm chí có thể mở một tài khoản với các nhà môi giới lớn và thanh khoản hơn.
Ưu và nhược điểm giao dịch Forex
Ưu điểm
Rất nhiều người giao dịch trên thị trường chứng khoán cần một sự thay đổi mô hình để họ bắt đầu tham gia vào thị trường nước ngoài. Nhưng thị trường Forex thì lại khác, đây là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn.
Loại giao dịch này đã được quảng bá để thu hút mọi người tham gia vào thị trường và so với chứng khoán, Forex dễ hiểu và dễ bắt đầu hơn nhiều.
Khía cạnh sử dụng đòn bẩy của giao dịch ngoại hối đã được phổ biến rộng rãi và là động lực để thu hút nhà đầu tư mới tham gia. Điều này có nghĩa là người giao dịch dễ dàng mở tài khoản và bắt đầu giao dịch ngay cả với số tiền ít hơn nhiều so với những gì được yêu cầu trong thị trường chứng khoán. Người ta thường tìm thấy đòn bẩy theo tỷ lệ 100: 1.
Thị trường này khá thanh khoản với khối lượng giao dịch diễn ra thường xuyên. Do đó, bạn có thể gia nhập và thoát khỏi thị trường theo ý muốn.
Bạn có thể giao dịch tại thị trường này vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày, bất kỳ ngày nào trong tuần hoặc tháng trong năm. Các thị trường luôn mở, trừ thứ bảy, chủ nhật và các ngày lễ.
Ngày thường bắt đầu ở Úc và kết thúc ở New York. Các trung tâm thương mại chính là Hồng Kông, Sydney, Paris, Frankfurt, New York, London và Tokyo.
Nhược điểm
Đòn bẩy có ưu điểm của nó vì bạn có thể bắt đầu mở một vị thế lớn với số tiền ít, tuy nhiên nó cũng là con dao hai lưỡi mà nếu không biết cách sử dụng rất dễ xóa sạch số dư tài khoản của bạn.
Do đó, trước khi sử dụng đòn bẩy, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ về cách thức hoạt động của nó. Do đó, hãy cẩn thận và thận trọng khi sử dụng đòn bẩy.
Bạn cần có một sự hiểu biết lớn hơn về nền kinh tế để hiểu cách thức hoạt động của các loại tiền tệ. Bạn cũng cần hiểu làm thế nào các quốc gia khác nhau được kết nối với nhau và những điều ảnh hưởng đến giá trị của tiền tệ.
Hiểu được tính kinh tế của cách các quốc gia làm việc sẽ có ích so với việc tìm hiểu về cách các công ty được điều hành và quản lý mặc dù chúng đan xen nhau và tương đối phức tạp.
Bạn có thể trở nên giàu có với giao dịch Forex?
Đối với hầu hết mọi người, câu trả lời cho câu hỏi này là không. Điều này đặc biệt đúng trong trường hợp bạn là một thương nhân bán lẻ. Bạn có nhiều khả năng sẽ trở thành một trong những nhà đầu tư thua lỗ và có thể mất tiền trước khi có thể bắt đầu có lợi nhuận.
Tuy nhiên, nếu bạn vận hành một quỹ phòng hộ và có nhiều tiền hoặc là một chuyên gia về giao dịch Forex, thì có nhiều khả năng bạn sẽ kiếm được nhiều tiền trên thị trường tiền tệ.
Theo tạp chí Bloomberg trong một bài báo được đăng tải hồi tháng 11 năm 2014, có đến 68% khách hàng của họ (từ hai trong số các công ty giao dịch công khai lớn nhất – Gain Capital Holdings Inc. và FXCM Inc.) bị thua lỗ khi giao dịch tiền tệ.
Điều này có thể được diễn dịch lại rằng một trong ba nhà giao dịch không mất tiền khi giao dịch Forex; tuy nhiên, họ cũng không làm giàu bằng cách giao dịch Forex.
Những số liệu này đã được công bố hai tháng trước khi một sự cố lớn trên thị trường tiền tệ làm nổi bật những rủi ro lớn mà các nhà giao dịch bán lẻ phải đối mặt.
Vào ngày 15 tháng 1 năm 2015, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã từ bỏ mức trần 1,20 của đồng franc Thụy Sĩ so với đồng euro, điều không đổi trong suốt ba năm. Điều này dẫn đến đồng franc Thụy Sĩ tăng 41% so với euro và 38% so với đô la Mỹ vào ngày hôm đó.
Do đó, có những tổn thất lớn được chứng kiến bởi các nhà giao dịch trên thị trường Forex. Điều này bao gồm các thương nhân bán lẻ, cũng như các ngân hàng.
Số tiền bị mất rất lớn, đến nỗi nó đã xóa sạch hoàn toàn tiền trong tài khoản của ba công ty môi giới chứng khoán, đến nỗi họ bị phá sản. FXCM, công ty môi giới bán lẻ lớn nhất ở Mỹ, gần như bị mất khả năng thanh toán.
Phần kết luận
Nếu bạn muốn giao dịch trên thị trường tài chính, nhưng bạn có số tiền hạn chế, thì lựa chọn tốt nhất cho bạn là giao dịch trong ngày hoặc giao dịch swing bằng cách sử dụng một ít tiền.
Tuy nhiên, nếu bạn có nhiều tiền, thì lựa chọn tốt nhất là đi giao dịch bằng tiền thật và giữ chúng với khoản thời gian mục tiêu. Bất cứ lựa chọn nào bạn chọn, bạn phải đảm bảo rằng bạn có kỹ năng giao dịch.
Một số điều cần thiết mà bạn nên biết bao gồm cách sắp xếp thời gian để học cách sử dụng biểu đồ vì đây là điều tạo nên bản chất của giao dịch tốt.
Một điều then chốt khác là bạn hiểu tính cách của riêng bạn. Điều này sẽ giúp bạn kiềm chế thói quen tiêu cực có thể ảnh hưởng đến cách bạn giao dịch trên thị trường bằng cách học các nguyên tắc giao dịch tốt.
Nếu bạn cam kết học ngôn ngữ giao dịch ngoại hối và bắt đầu phát triển chiến lược giao dịch Forex của riêng mình, bạn sẽ giao dịch như một nhà giao dịch chuyên nghiệp.
Kinh doanh ngoại hối có thể trở thành một nguồn thu nhập khác cho chính bạn nếu bạn phát triển các kỹ năng phù hợp. Mặc dù mỗi thị trường đều có những đặc điểm riêng, giao dịch ngoại hối cực kỳ phổ biến đối với các nhà giao dịch mới và khá dễ tiếp cận.
Nếu bạn đã quyết định rằng thị trường Forex là dành cho bạn, hãy bắt đầu chuẩn bị kiến thức để có được sự giáo dục đúng đắn.
Hãy để lại bất kỳ ý kiến dưới đây, mình sẽ đọc tất cả và sẽ trả lời.
Tham khảo http://tradingstrategyguides.com, https://www.learntotradeforprofit.com
